Федеральные законы от 18 марта 2023 г. N 74-ФЗ и N 76-ФЗ

Соответствующие поправки внесены в антиотмывочный Закон N 115-ФЗ. Исключена необходимость проведения кредитными организациями идентификации физического лица, в том числе упрощенной, при осуществлении перевода за счет остатка электронных денежных средств клиента (то есть без открытия банковского счета) в пользу организаций, созданных за пределами территории Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых ими товаров (работ, услуг). Это правило будет применяться при условии, что сумма перевода не превышает 15 000 руб. либо эквивалентную сумму в иностранной валюте.

Как отмечали авторы поправок, данная мера призвана облегчить гражданам в нынешних условиях совершение покупок в иностранных интернет-магазинах и оптимизировать административную нагрузку на банки.

Идентификация не будет проводиться также при осуществлении физическими лицами почтовых переводов денежных средств в целях оплаты товаров (работ, услуг) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, с которыми организациями федеральной почтовой связи заключен соответствующий договор, почтовых переводов в пользу государственных, муниципальных органов и подведомственных им учреждений в связи с выполняемыми ими функциями. Лимит перевода в указанных случаях также составит 15 000 руб.